一、综合化金融服务体系

华夏银行建立了包括绿色贷款、绿色票据、绿色投资、绿色租赁、绿色债券承销、绿色理财、绿色信托、碳金融在内的综合产品服务体系,为绿色工厂绿色低碳发展提供一站式综合金融服务。

二、服务绿色工厂的重点领域

(一)绿色工厂绿色能源供给

为绿色工厂可再生能源发电、可再生能源供热/制冷、可再生能源冷热电联产等可再生能源开发利用、工商业储能设施建设、新型电力系统建设等方面提供重点项目前期贷款、固定资产贷款、项目营运期贷款等绿色贷款、并购融资、绿色租赁、绿色债券承投、撮合业务等一揽子金融服务,助力增加绿色工厂绿色能源供给,推进零碳工厂建设。

(二)绿色工厂节能改造

为绿色工厂开展的节能改造项目、工厂能量系统优化项目以及区域供暖和制冷项目等方面提供绿色贷款、绿色租赁等金融服务,并提供专属绿色金融产品——合同能源管理融资,减少绿色工厂能源消耗和温室气体排放。

(三)绿色工厂资源高效循环利用

为绿色工厂废弃物回收和综合利用、产品重复利用、垃圾资源化利用、水资源再生利用等方面项目建设运营,提供绿色贷款、绿色债券、绿色投资、绿色租赁等服务,助力提升绿色工厂资源循环利用效率,推动实现工厂生态环境资源化。

(四)绿色工厂绿色建筑

重点支持绿色工厂内绿色建筑、装配式建筑、绿色仓储以及既有建筑节能改造等项目建设运营,重点提供法人房产按揭贷款、重点项目前期贷款、项目运营期贷款、零碳园区贷款等,协助企业发行绿色债券等一揽子金融服务。

(五)绿色工厂低碳交通

提供固定资产绿色贷款,推动绿色工厂自有办公、运输物流等车辆实现新能源替代;为绿色工厂建设充电桩、换电站、加氢站、综合能源站等基础设施提供项目贷款,为绿色工厂内新能源汽车个人购买主体提供个人汽车消费贷款等服务,满足绿色工厂在公共交通领域绿色低碳建设和改造方面的资金需求。

(六)绿色工厂绿色低碳新技术研发应用

通过“商行+投行”、投贷联动、研发贷等方式,重点支持碳捕获、封存和利用,低碳足迹材料研发制造,传统产业绿色低碳重大工艺革新,低碳环保装备制造等领域,提供绿色贷款、并购融资、撮合业务等金融服务。

(七)绿色工厂供应链管理

以绿色产品制造商为核心,利用绿色订单融资、应收账款融资、国内保理、国内反向保理、国内信用证福费廷等产品为核心企业及上游供应商原材料提供服务;利用未来提货权融资、货权质押融资、订单融资等支持下游产品采购和项目建设;形成“原材料供应-绿色生产-高效流通-低碳消费或项目建设”的绿色供应链金融服务。

三、服务绿色工厂的绿色金融专属产品

华夏银行为绿色工厂建设和运营提供包括固定资产贷款、流动资金贷款、重点项目前期贷款、项目营运期贷款、城镇化建设贷款、银团贷款、贸易融资等在内的传统绿色信贷产品,同时创新研发了国际金融组织转贷款、碳排放权抵质押融资、合同能源管理融资、园区降碳贷、零碳园区贷款等一系列绿色金融专属产品,服务绿色工厂全生命周期的融资需求。

(一)亚洲开发银行促进产业园区绿色低碳发展项目

华夏银行与亚洲开发银行合作“促进产业园区绿色低碳发展项目”,贷款期限16年,为产业园区绿色工厂在可再生能源利用、能源效率提升、低碳建筑、低碳交通、循环经济、低碳制造、降碳技术应用等领域项目提供融资支持。

(二)世界银行中国可再生能源和电池储能促进项目

华夏银行与世界银行合作“中国可再生能源和电池储能促进项目”,贷款期限为18年,为绿色工厂储能应用和可再生能源创新利用领域的项目提供融资支持。

(三)碳排放权抵质押融资

以全国碳市场及试点碳市场碳排放配额、国家核证自愿减排量等碳排放权作为抵质押物,盘活绿色工厂碳资产,提升碳资产流动性,为企业提供碳排放权价值变现渠道。

(四)光伏发电项目贷款

支持绿色工厂新建光伏发电项目或者置换已建成光伏发电项目债务性融资。

(五)合同能源管理融资

绿色工厂凭借其节能改造合同能源项目项下的未来收益权作质押,向华夏银行申请融资。

(六)绿色项目集合融资

绿色工厂可将2-3个同类或关联的绿色项目组合申请融资,提高融资效率,降低成本。

(七)园区降碳贷

支持园区内绿色工厂绿色低碳转型项目建设,包括可再生能源利用、能源效率提升、低碳建筑、低碳交通、循环经济、低碳制造、节能降碳服务等领域的项目。

(八)零碳园区贷款

支持零碳园区里的绿色工厂在市政、交通、环保等基础设施及生产制造、研发创新、现有设施及设备升级改造、绿色建筑等领域的项目。

(九)绿色债务融资工具

为具有相应资质的绿色工厂在银行间市场发行债务融资工具,募集资金专项用于节能环保、污染防治、资源节约与循环利用等绿色项目。为绿色工厂开展绿色项目建设与运营提供直接融资渠道。

具体可细分为碳中和债券、可持续发展挂钩债券等。碳中和债券是募集资金专项用于具有碳减排效益绿色项目的债务融资工具。可持续发展挂钩债券是将债券条款与发行人主营业务及整体战略规划具有较强关联性的可持续发展目标相挂钩,需要第三方机构对挂钩目标进行定期验证。

(十)绿色资产支持证券

盘活绿色工厂存量资产,以污水处理收费权、垃圾处理收入等市政收费权收入以及风电、光伏电费等绿色未来收益权为基础资产,满足企业资金需求。

(十一)独立储能项目融资租赁产品

以独立储能电站运营企业为授信对象,向符合条件的企业发放专项用于建设储能电站的融资租赁业务,支持绿色工厂工商业储能电站建设。

(十二)碳管理咨询服务

借助华夏银行绿色低碳智力资源,在满足绿色工厂绿色低碳金融需求的同时,可帮助工厂开展零碳规划、碳排查、碳足迹、碳管理系统建设等服务。

四、保障服务措施

为做好工业和信息化部组织推送的绿色工厂建设项目的对接和服务,华夏银行制定了《绿色金融支持绿色工厂建设工作方案》,为绿色工厂建设提供综合金融服务,打造服务绿色工厂特色品牌。

1.与国家及地方工信部门建立定期交流机制,积极支持绿色工厂融资对接,建立快速反应机制,加强产品和服务模式创新,整合内外部金融资源,以金融活水精准支持绿色工厂低碳转型。

2.匹配优质资源。优化绿色工厂业务审批流程,通过绿色通道等方式提高重点项目审批效率。加强服务绿色工厂建设发展的激励机制,强化信贷资源配置倾斜政策。

3.强化绿色信贷支持。将工信部绿色工厂名单纳入华夏银行绿色客户管理,组织分支行专人梳理区域内绿色工厂,一户一策,加强营销组织,详细了解绿色工厂规划和项目建设清单,充分整合利用共享信息及其他内外部信息,强化科技赋能,优化风险评估机制,为经营稳健、信用良好的绿色工厂提供信用贷款支持。

4.扩展多元化融资工具。发挥集团协同,支持符合条件的绿色工厂发行可持续发展挂钩债券等,做好债券发行承销和投资等配套服务。积极运用租赁、理财、基金、信托等多种模式为绿色工厂建设提供多元化融资渠道。

五、联系方式

华夏银行公司金融部绿色金融中心

李国斌  010-85238753