绿能慧充数字技术有限公司生产车间(资料照片)。 

8月3日,西咸新区的绿能慧充数字技术有限公司(以下简称“绿能慧充”)充电桩生产线上,一派热火朝天。工厂内,生产原材料不断被搬运进来。

潘亮打开公司的碳管理系统,记下充电产品碳减排总量。作为绿能慧充投融资部总经理,现在他对这样的“绿色账本”非常上心。

“产品减碳效果好,能够‘变现’。供应链合作商含‘绿’量高,也能‘变现’。”潘亮说。

这话从何说起?

在绿色金融领域,碳减排成效被看作企业关键的“信用背书”,会影响融资成本。

绿能慧充作为新能源充电“新势力”企业,主营充电、储能及数字能源平台建设,上游串联着电子元器件、变电柜等领域众多中小企业,共同构成了一条“绿色”供应链。

“供应链是实现‘双碳’目标的重要路径,绿色理念可以深度融入供应链金融的全流程。”兴业银行西安经开区支行相关负责人解兵介绍,得知绿能慧充的融资需求后,他们开始定制供应链金融产品方案——把核心企业和上下游配套企业作为一个整体,整合供应链上的资金流、物流、信息流等资源,提供定制化融资。其中,碳核算是关键。

长期以来,虽然不少企业有内部监测系统,但产业链的碳管理缺乏统一的“度量衡”。而银行在这一领域具备专业优势。以兴业银行为例,该行自主研发的“双碳管理平台”能够帮助企业精准计量、披露产品碳足迹。

双方一拍即合。去年12月,兴业银行西安分行与绿能慧充签订《供应链协同减碳服务合作协议》,为绿能慧充及其上游供应商、运维商建立统一“碳账户”。从设备生产、运输到运营,企业全流程碳排放数据实现系统追踪、碳表现被量化评估。

“我们还引入‘碳表现挂钩融资’机制,企业碳减排越多,融资利率就越低,越省钱。”解兵说。很快,兴业银行西安分行为绿能慧充提供1亿元贷款授信,陕西首笔“碳金融+供应链”业务就此落地。

“有了这笔资金,我们顺利加大了原材料采购,跟上了市场需求。”潘亮说。

用“绿色账本”融资,本质在于挖掘生态资产的金融属性,拓宽绿色产业的融资路径。那么,这本“账”对企业的融资究竟能发挥多大作用?答案,就藏在陕西不断“上新”的绿色金融产品中。

在商洛,农业企业、林业经营主体、生态旅游项目,只要符合条件,就能被纳入当地生态价值“绿名单”和“绿色金融项目库”。金融机构由此推出“生态价值贷”“气候价值贷”等创新产品,同时简化抵押程序、提高授信额度、优化贷款利率。

“企业生产生态产品、推进绿色转型、升级环保设施,都具备生态价值,都能被量化。”农行商洛分行信用管理部总经理赵辉说。即使是缺乏固定资产抵押的小微企业,凭借生态价值,也能获得绿色信贷支持。银行根据绿色产业发展情况,灵活提供信贷、债券承销、结算等多元服务,配套差异化政策,让金融“活水”精准流向绿色领域。

陕西香菊药业集团有限公司(以下简称“香菊药业”)的含“绿”量如今也在不断上升。

“去年底,公司入选陕西‘绿色工厂’。今年初,农行商洛分行为我们审批的‘生态价值贷’就执行了利率优惠政策,降低了企业综合融资成本,给我们省了不少钱。”7月31日,香菊药业财务总监李锋高兴地说。

“现在,含‘绿’量越高,含‘金’量就越高。”他说,香菊药业正从生产、研发各个环节加快绿色转型——锅炉设备环保改造已经提上日程,废水回收利用项目即将启动。

绿色金融创新的“乘数效应”正在显现。截至5月31日,农行商洛分行的绿色贷款余额达38亿元;邮储银行商洛分行的“气候价值贷”累计投放8526万元,支持了洛南县音乐小镇、东凤酒庄绿色酿造等一批重点项目,覆盖文化旅游、绿色食品、传统产业升级等领域。

放眼陕西,识“绿”生“金”的步伐近年来不断加快——

延安落地全省首笔GEP质押贷款,南沟门水库水生态产品价值被视作贷款评估对象;浦发银行西安分行落地陕西首笔合同能源管理应收账款质押贷款业务……

发展绿色金融是陕西统筹推进产业转型升级、生态环境保护的重要路径。

“十五五”规划纲要提出,丰富绿色金融产品和服务。今年是陕西省绿色金融由试点探索转向全域推进、深化发展的关键节点。根据《陕西省金融支持绿色高质量发展实施方案》,陕西将持续提高绿色贷款占比,稳步扩大绿色债券年度发行规模,不断增加绿色上市企业数量。(记者:孙丹)