为贯彻落实《工业和信息化部办公厅  中国人民银行办公厅关于用好绿色金融政策支持绿色工厂建设的通知》,江苏银行发布配套绿色金融支持绿色工厂政策方案,与江苏省工业和信息化厅联合推出“绿色工厂贷”专项金融产品,精准支持绿色工厂梯度培育。现已累计服务绿色工厂客户2235户,贷款客户1084户,贷款余额超600亿元,逐步形成融资便利性高、适配性强、增值性广的特色优势。

一、优化服务流程,提升融资便利性

江苏银行建立“1天响应、1周上门”的专属服务机制,通过线上线下融合快捷的服务体系,有效解决融资过程中手续多、耗时长等问题。企业可通过电子渠道在线发起融资申请,系统自动完成征信、工商、税务等信息的查询与评估,实现“一键申请、快速审批”。流动资金贷款采用线上放款模式,在线签署电子合同及借据后资金自动入账;项目贷款实行“当日申请、当日放款”。

以苏州某精密机械制造市级绿色工厂为例,该企业因承接出口订单急需采购节能型生产设备,资金缺口约800万元。企业负责人通过江苏银行微信小程序提交“绿色工厂贷”申请,当天下午客户经理即上门核实情况,3个工作日内完成审批并放款。

二、突出梯度培育,增强融资适配性

针对不同层级绿色工厂在资质、规模、转型阶段等方面的区别,江苏银行在利率、额度、期限、担保方式上予以差异化支持,最大程度提升融资方案匹配度。

利率方面,根据绿色工厂级别设置差异化的利率区间,并将贷款利率与企业ESG表现动态挂钩,形成“越绿越优”的正向激励。“绿色工厂贷”加权平均利率较普通制造业贷款有明显优势,仅2026年一季度已累计为企业节约融资成本约1181万元。担保方式方面,可接受碳排放配额、CCER、排污权等环境权益资产作为补充抵质押,有效扩充企业增信手段。贷款额度方面,根据企业年销售收入规模实行梯度保底安排,确保不同体量的绿色工厂均能获得与其需求相匹配的信贷支持。贷款期限方面,可根据企业技术改造、设备更新等需求灵活匹配中长期贷款,并可为项目贷款设置合理宽限期。

以北京某汽车制造国家绿色工厂为例,该企业在推进生产线节能改造过程中,江苏银行运用“绿色工厂贷”为其提供项目贷款2亿元,利率在LPR基础上下调20个基点。以南京某乳业市级绿色工厂为例,乳制品智能化生产项目获得“绿色工厂贷”1.1亿元,贷款期限10年,帮助企业节约融资成本约40万元。

三、叠加政策赋能,拓展融资增值服务

在提供信贷支持的基础上,江苏银行积极整合财政政策、货币政策工具及第三方专业资源,为绿色工厂提供多元增值服务。

一是协助企业争取财政贴息与货币政策工具支持。主动对接各级工信部门,帮助符合条件的绿色工厂申报地方财政贴息资金,积极运用央行碳减排支持工具,将政策红利进一步传导至绿色工厂项目。

二是开展碳管理与绿色认证等非金融服务。依托江苏银行自主研发的ESG评级和碳账户数据体系,联合第三方认证机构,为企业提供一站式非金融服务。以南京某钢铁省级绿色工厂为例,江苏银行结合其碳账户数据,协助企业完成产品碳足迹核算与认证,并配套碳管理综合服务,帮助企业主动降低产品碳排放。目前,江苏银行已为超过20家绿色工厂提供此类碳管理增值服务。

三是推进产业链协同降碳。以绿色工厂为核心,将金融服务向上下游延伸,通过“链式”授信带动整条供应链协同降碳。以北京某风电制造龙头企业为例,江苏银行依托绿色供应链金融体系,为其上下游百余家中小企业提供“链式”授信支持,并将贷款利率与链上企业的碳减排表现挂钩,引导整条产业链共同推进低碳发展。

下一步,江苏银行将着力构建以“绿色工厂贷”为核心,覆盖碳管理、供应链协同、资本市场工具的综合金融服务体系,推动更多绿色制造企业将“含绿量”高效转化为融资便利、成本节约与碳资产增值的“含金量”,为工业绿色低碳发展提供多层次、可持续的金融支撑。